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盈利能力新增6家信托公司跨入10亿赚钱俱乐部

发布时间:2019-08-15 11:18:03 编辑:笔名

从7.47万亿到10.91万亿,行业以仅次银行的资产管理规模,坐上了金融业第二把交椅。

在越发庞大的资管规模下,哪些信托公司真正在盈利能力上具有竞争力?

理财周报信托实验室选取营业收入、主营业务收入(手续费及佣金净收入)、主营业务占比、净利润以及净利增长5个指标综合进行测算,最终结果、、四川信托、长安信托、兴业信托包揽信托公司盈利能力的前五名;国民信托、中粮信托、华宸信托则居后。

而将上述指标分开来看,各家公司在行业里的位置又出现一些变化。

平安信托、中诚信托、华润信托分列2013年营业收入和净利润排行的3、4、5位,但总体盈利能力落后于四川信托、长安信托、兴业信托等。

营业收入中,能反映信托公司主营业务能力的主要是手续费及佣金收入,其占比上,江苏信托(34.04%)、万向信托(39.85%)、重庆信托(41.65%)、中泰信托(48.41%)、平安信托(48.51%)5家公司占比在一半以下,信托本业盈利能力不强。

此外,虽然信托行业净利润增速普遍下滑,但各信托公司所得净利润依然可观,2013年净利润超过10亿元的公司达到13家,比2012年新增6家。

净利润增速上,仍有22家公司在50%以上。这些公司普遍发展时间较短,尚有较大发展空间,比如万向信托、民生信托等净利增速超过100%。另有华宸信托、金谷信托、国民信托、山东信托净利润出现下滑,增速为负。

盈利能力:中融最强,国民最弱

拿出68家信托公司的年报,中信信托以7296.61亿元的资管规模,54.87亿元的年营业收入,和31.44亿元的净利润高居信托公司排行首位,继续充当着行业“老大”的角色。

相比中信信托,中融信托资管规模4785.35亿元,营业收入48.96亿元,净利润20.92亿元,均居中信信托之后,但其盈利能力则略胜一筹。最终让中融信托胜出的是主营业务盈利能力及净利润增长。

年报显示,手续费及佣金净收入一项上,中信信托收入为46.25亿元,中融信托略低于中信信托,为45.41亿元。手续费及佣金净收入也是信托公司的主营收入,从其比例来看,中融信托主营收入占比高达92.75%,高于中信信托。

中信信托的收入来源更加多元化,除手续费及佣金外,利息净收入4.37亿元,投资收益4.12亿元,各占收入比例8%和7.5%。

另外,中融信托2013年净利润比2012年增长38.02%,中信信托净利润增长率仅15.7%。中融信托利润增长主要来源于手续费及佣金,2013年其新增信托项目730个,合计金额2481亿元。

“中融信托目前还处于上升期,经过2012年前后的调整,现在有重新发力的迹象。”一位信托业内人士对理财周报记者表示,“而中信信托在达到一定规模之后,利润增速逐步放缓也是发展规律的必然。”

在中融信托实际控制股东中植集团的公司简介中有明确表示,集团立足于金融信托业务,协同其他产业发展,由此可见中融信托在集团当中的地位。中植集团目前总资产达190亿元,主要从事金融、投资、矿业能源三大产业。

再看盈利能力排名前五的另三家公司四川信托、长安信托和兴业信托。三家公司的单项指标均不突出,但综合起来盈利能力则超过平安信托、华润信托等主流公司。

四川信托这匹“黑马”复业三年来似乎从未停止奔跑。到2013年四川信托营业收入20.45亿元,净利润为10.52亿元,同比增长26.3%。增速虽然比前两年下降不少,但与同业相比,仍然保持着优势。同时,营业收入中手续费及佣金净收入18.59亿元,占比91%,仅次于中融信托。

根据年报数据,长安信托2013年营业收入23.29亿元,其中手续费及佣金净收入19.74亿元,在营业收入中占比84.76%。但其实际净利润只有9.23亿元,与营业收入同在20亿元左右的其他公司相比偏低。这主要是营业费用偏高所致,报告期内其营业费用达9.22亿元,比上年增长40%。

而兴业信托随着规模进一步扩大,营业收入达到20.48亿元,净利润同比增长42.52%,至11.01亿元。营业收入中手续费及佣金净收入16.47亿元,占比80.42%。虽然主营业务的占比相比前4家公司稍低,但净利润增长速度为其在盈利能力上拉回了足够的分数。

相对而言,平安信托、中诚信托、华润信托、重庆信托营业收入和净利润排名更加靠前,但是这些公司盈利中来自主营业务的部分占比偏少,平安信托和重庆信托这一比例更是在50%以下,而主营业务恰恰最能体现信托公司本身对所管理资产盈利能力的把握。

此外,根据理财周报信托实验室测算,国民信托、中粮信托、华宸信托处于盈利能力排行的倒数位置。3家公司2013年营业收入均在5亿元以下,而国民信托、华宸信托净利润则出现较大程度的负增长,国民信托下降41.62%,华宸信托下降92.98%。

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